KI-Compliance für Banken und Finanzdienstleister
Zentrales Compliance-Dashboard, auditfähige Reports und laufendes Monitoring für DSGVO, EU KI-Verordnung, BaFin-Anforderungen, MaRisk und DORA. Wir machen KI in Kreditscoring, Betrugserkennung und Kundenservice nachweisbar rechtssicher.
Warum Banken besondere KI-Compliance brauchen
Banken und Finanzdienstleister unterliegen einem der dichtesten Regelwerke überhaupt. Setzen sie KI im Kreditscoring, in der Betrugserkennung oder im Kundenservice ein, treffen die Anforderungen der DSGVO und der EU KI-Verordnung auf BaFin-Vorgaben, MaRisk und die DORA-Verordnung zur digitalen Resilienz. Wir führen diese Anforderungen in einer einheitlichen Compliance-Struktur zusammen, damit Sie KI produktiv nutzen können, ohne regulatorische Risiken zu erhöhen.
Entscheidungen über Menschen
KI im Kreditscoring entscheidet mit darüber, wer einen Kredit bekommt. Die EU KI-Verordnung stuft das als hochriskant ein und verlangt Transparenz, menschliche Aufsicht und Diskriminierungsfreiheit.
Strenge Aufsicht
BaFin und MaRisk fordern nachvollziehbare Prozesse, sauberes Risikomanagement und belastbare Nachweise. Unsere Reports liefern genau diese Dokumentation.
Digitale Resilienz nach DORA
Die DORA-Verordnung verlangt Kontrolle über ausgelagerte IT- und KI-Dienstleistungen. Wir berücksichtigen Auslagerungsmanagement und Resilienz von Anfang an.
Regulatorischer Rahmen für KI im Finanzsektor
Fünf Regelwerke greifen beim KI-Einsatz in der Bank ineinander. Wir betrachten sie als zusammenhängendes Anforderungsbild und leiten ein einziges, koordiniertes Maßnahmenpaket ab.
| Regelwerk | Was es für KI bedeutet |
|---|---|
| DSGVO | Rechtsgrundlage, Zweckbindung und Betroffenenrechte bei jeder Verarbeitung von Kundendaten durch KI. |
| EU KI-Verordnung | Risikoklassifizierung, technische Dokumentation, menschliche Aufsicht und Monitoring für hochriskante Systeme wie Kreditscoring. |
| BaFin-Anforderungen | Nachvollziehbare Prozesse und Nachweise gegenüber der Bankenaufsicht. |
| MaRisk | Anforderungen an Risikomanagement, Modellvalidierung und Dokumentation. |
| DORA | Verwaltung ausgelagerter IT- und KI-Dienste sowie digitale operationale Resilienz. |
Hochrisiko-Anwendungen im Finanzsektor absichern
Wir klassifizieren Ihre KI-Systeme nach EU KI-Verordnung und konzentrieren die Compliance-Maßnahmen auf die Anwendungen mit dem höchsten Risiko.
Kreditscoring und Bonitätsprüfung
Wir prüfen Eingangsdaten, Modelllogik und Ergebnisse auf Fairness und Diskriminierungsfreiheit und dokumentieren die Validierung MaRisk-konform und auditfähig.
Betrugserkennung und Geldwäscheprävention
Modelle in diesem Bereich arbeiten mit sensiblen Mustern. Wir stellen sicher, dass Verdachtsfälle erklärbar und nachvollziehbar bleiben und keine pauschalen Vorverurteilungen entstehen.
Kundenservice und Beratung
Beim Einsatz von Chatbots und Assistenzsystemen achten wir auf saubere Datenverarbeitung, Transparenz gegenüber Kunden und klare Eskalationswege zu menschlichen Beratern.
Auditfähige Reports und zentrales Compliance-Dashboard
Wir liefern ein zentrales Dashboard, das alle KI-Systeme Ihres Hauses mit Risikoklasse, Verarbeitungszweck und Compliance-Status zeigt, sowie Reports, die einer Prüfung durch BaFin und interne Revision standhalten.
KI-Systemregister mit Risikoampel
Alle eingesetzten KI-Systeme sind mit Risikoklassifizierung, zuständiger Rolle und nächstem Prüftermin erfasst. Handlungsbedarf wird sofort sichtbar.
Reports für Aufsicht und Revision
Auditfähige Berichte mit Zeitstempel und nachvollziehbarem Entscheidungsverlauf entstehen auf Knopfdruck statt nach tagelanger Aufbereitung.
Laufendes Monitoring
Das System überwacht kontinuierlich Aktualität der Dokumentation und Fristen, damit Sie dauerhaft compliant bleiben.
Unser Vorgehen für Finanzunternehmen
Wir nehmen alle KI-Systeme auf, klassifizieren sie nach EU KI-Verordnung, schließen Lücken bei DSGVO, MaRisk und DORA und richten ein dauerhaftes Monitoring ein. Für eine erste Einordnung nutzen Sie unsere kostenlose Erstberatung. Den übergreifenden Rahmen liefert unsere KI-Compliance Beratung.
Vorteile
- Zentrales Compliance-Dashboard für alle KI-Systeme der Bank
- Auditfähige Reports für BaFin, MaRisk und interne Revision
- Risikoklassifizierung nach EU KI-Verordnung für Kreditscoring und mehr
- Abdeckung der DORA-Anforderungen an Auslagerung und Resilienz
- Integrierte Betrachtung von DSGVO und EU KI-Verordnung
- Branchenerfahrung mit regulierten Finanzunternehmen
Häufig gestellte Fragen
Fällt KI im Kreditscoring unter die EU KI-Verordnung?
Ja. Die Bewertung der Kreditwürdigkeit natürlicher Personen gilt nach der EU KI-Verordnung als hochriskant. Solche Systeme brauchen technische Dokumentation, menschliche Aufsicht, Diskriminierungsfreiheit und laufendes Monitoring.
Wie berücksichtigen Sie MaRisk und DORA?
Wir integrieren die Anforderungen an Risikomanagement und Modellvalidierung aus MaRisk sowie die Vorgaben zur digitalen Resilienz und zum Auslagerungsmanagement aus DORA direkt in das Compliance-Konzept, statt sie separat zu behandeln.
Sind Ihre Reports BaFin-tauglich?
Ja. Unsere Reports sind auf Nachweisführung ausgelegt, mit lückenloser Dokumentation, Zeitstempel und nachvollziehbarem Entscheidungsverlauf. Sie halten aufsichtsrechtlichen Prüfungen und der internen Revision stand.
Können Sie KI-Compliance in vorhandene Strukturen einbinden?
Ja. Wir erweitern Ihre bestehende DSGVO- und MaRisk-Dokumentation um die Anforderungen der EU KI-Verordnung und vermeiden so doppelte Strukturen und unnötigen Aufwand.
Was kostet ein Compliance-Projekt für eine Bank?
Das hängt von der Anzahl und Risikoklasse der KI-Systeme ab. Ein erster Compliance-Check ist überschaubar, der Aufbau dauerhafter Strukturen umfangreicher. In der kostenlosen Erstberatung nennen wir eine belastbare Bandbreite vor jeder Beauftragung.
Gilt das auch für ausgelagerte KI-Dienste?
Gerade dann. DORA verlangt Kontrolle über ausgelagerte IT- und KI-Dienstleistungen. Wir bewerten Ihre Dienstleister, prüfen Verträge und richten ein Auslagerungsmanagement ein, das den Anforderungen entspricht.
Wie schnell liefern Sie erste Ergebnisse?
Eine erste Risikoübersicht und Lückenanalyse erstellen wir in der Regel innerhalb weniger Wochen. Darauf aufbauend priorisieren wir die Maßnahmen, bevor das dauerhafte Monitoring startet.
